ASESORAMIENTO FINANCIERO A TRAVÉS
DE INVERSORES PRIVADOS
¿Tienes una idea pero no tienes nada
para empezar? ¿Ni dinero, ni equipo, ni local…? Bueno, no eres el primero ni
serás el último. Tienes una idea y te tienes a ti, eso es lo principal. En este
informe encontrarás las fuentes de financiación privada existente en el mercado.
Introducción
La inversión privada puede ser una fuente de
financiación adecuada para un determinado tipo de negocio que opera en unos
sectores innovadores y tiene unos promotores abiertos a la presencia de este
nuevo tipo de socio en tu empresa.
Se deben dar perspectivas de elevada rentabilidad, o
de gran crecimiento. Por tanto, no es adecuada ni accesible para cualquier tipo
de empresa.
INTERESES GENERALES DEL INVERSOR
Plan de
negocio claro. Con objetivos ambiciosos y al alcanzables
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Posibilidad
de inversión escalable según objetivos marcados y su cumplimiento.
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Ventaja
competitiva frente a la competencia.
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Proceso de
desinversión concreto y predeterminado.
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Mercado de
gran tamaño potencial
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Ratio de
rentabilidad/riesgo atractivo.
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La inversión privada supone un método totalmente
distinto de financiación respecto al tradicional, por tanto, conviene
distinguir las diferencias más relevantes que supone frente a la financiación
bancaria:
INVERSIÓN PRIVADA
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FINANCIACIÓN
BANCARIA
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El inversor se convierte en socio
Aportaciones en forma de capital Percibiendo dividendos.
Toma parte en el consejo de administración.
Asume el riesgo de la operación.
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No forma parte de la empresa.
Percibe un interés sobre el capital prestado.
No se involucra en la gestión de la empresa.
Requiere garantías personales o patrimoniales
|
Como norma general, el proceso por el que debe pasar
un proyecto para conseguir este tipo de financiación, será el siguiente:
- Elaboración del plan de empresa o negocio.
- Búsqueda del inversor idóneo, por volumen y áreas de financiación.
- Contrato de confidencialidad como mayor medida de seguridad.
- Aprobación o denegación del proyecto.
- Auditorias técnicas y económicas de la empresa.
- Acuerdo con los accionistas y aportación de capital.
- Ø VENTA DE PARTICIPACION AL RESTO DE LOS SOCIOS.
- Ø VENTA A TERCEROS, DE PARTE, O DE TODA LA EMPRESA.
- Ø SALIDA A BOLSA
Por tanto, siendo el
objetivo del inversor que su capital se revalorice al máximo en el menor tiempo
posible, la fase de desinversión es la más delicada de todo el proceso, y de su
éxito puede depender que la marcha de la empresa, en el futuro, sea positiva, o
no.
EMPRESAS DE CAPITAL RIESGO
Este modelo de inversión consiste en financiación
estable a empresas no cotizadas, a través de operadores profesionales. Se
encuentra en la llamada financiación mediante venture capital, traducida como capital riesgo en castellano.
Consiste en una actividad financiera orientada a la
provisión de recursos a medio y largo plazo, generalmente de forma minoritaria,
a PYMES en proceso de arranque o de
crecimiento, sin vocación de permanencia ilimitada en su accionariado.
Además, el inversor suele incorporar un valor añadido
a la empresa financiada, aportando credibilidad frente a terceros y ofreciendo
su experiencia ante situaciones difíciles.
Herramienta de
inversión
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Principales puntos
de información
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Asociación
Española de Entidades de Capital Riesgo:
Dirección
General de Política de la PYME:
Web
Capital Riesgo:
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Principales empresas de Capital
Riesgo
ADARA ADVISORS
C/ José Abascal nº 58-4º D
28003-MADRID
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AXIS PARTICIPACIONES
EMPRESARIALES
C/ Los Madrazo, nº 38- 2º planta
28014-MADRID
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MÖBIUS CORPORATE
VENTURE CAPITAL
C/ Núñez de Balboa nº 120 -6º dcha.
28004-MADRID
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AXOCAPITAL E
INVERSORES
C/ Almagro nº 15-5º
28010-MADRID
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BULLNET CAPITAL
Paseo del Club Deportivo nº 1- Edificio 3
28223-POZUELO DE ALARCON (MADRID)
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NEOTEC CAPITAL RIESGO
C/ Ortega y Gasset nº 29-6º
28006-MADRID
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BUSINESS ANGELS
Se
trata de inversores individuales, normalmente empresarios o directivos de
empresas, que aportan a título privado su capital y en ocasiones sus
conocimientos técnicos y su red de contactos personales, con el objetivo de
obtener una plusvalía a medio plazo en empresas no cotizadas.
Los
Business Angels ayudan a cubrir la
falta de financiación con que se encuentran los emprendedores en las etapas
iniciales del ciclo de vida de sus empresas. La inversión en estas etapas
iniciales lleva asociados unos elevados niveles de riesgo y una falta de
liquidez que, unidos a la ausencia de garantías, hacen que la financiación
bancaria resulte inadecuada y difícil de obtener en estas fases.
Además
el volumen de fondos demandados por las nuevas empresas, aunque superan las
posibilidades de aportación de los emprendedores y de su grupo de familiares y
amigos, son normalmente pequeñas para captar el interés de entidades de capital
riesgo.
Método de inversión
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Principales puntos
de información
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Asociación
Española de Business Angels
Fundación
para el fomento de Business Angels
European Business Angels
Network.
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Principales Business Angels
■ CLUB DE BUSINESS ANGELS—INSTITUTO DE EMPRESA
Club
integrado en el Departamento de Gestión de Emprendedores del Instituto de
Empresa Business School.
Su
misión es apoyar el desarrollo emprendedor mediante una agenda de actividades
anuales que incentiven la elaboración de proyectos innovadores y el
acercamiento de las fuentes de financiación.
Actividad
· Foros
de Inversores
Formación dirigida a emprendedores e inversores
Asesoramiento y creación de Empresas de Base Tecnológica
Escuela Banes PYME Orange.
Formación dirigida a emprendedores e inversores
Asesoramiento y creación de Empresas de Base Tecnológica
Escuela Banes PYME Orange.
Contacto
Instituto de Empresa
C/
Pinar nº 7
28006-MADRID
■ IESE BUSINESS ANGELS NESWOWORK
La filosofía de la Red es aproximar emprendedores
que buscan financiación y a inversores con capacidad para aportar capital y
conocimiento a empresas nuevas con potencial de crecimiento.
El proceso de acercamiento entre business angels y emprendedores se lleva
a cabo a través de la circulación de los planes de negocio entre los inversores
y de la realización de foros de inversión bimestrales donde los emprendedores
presentan sus propuestas a un reducido número de inversores que han expresado
su interés en el plan de negocio.
Actividad
·
Pone
en contacto proyectos de empresas prometedoras con inversores privados miembros
de la red.
·
Potenciar
el intercambio de experiencias y conocimientos de sus miembros.
·
Facilitar
el aprendizaje y actualización continua de sus miembros.
·
Organización
de foros bimensuales.
Contacto
IESE
Camino
del Cerro del Águila nº 3
28023-MADRID
■ REDES DE
BUSINESS ANGELS ONLINE
Alternativamente existen portales en Internet que
realizan una función similar a las anteriores redes, poniendo en contacto a
emprendedores e inversores de manera online.
Esto hace que la necesidad de financiación llegue a
una cantidad mayor de potenciales inversores, lo que facilita la consecución de
los fondos necesarios.
La siguientes webs de contacto entre emprendedores e
inversores maneja una amplia red de inversores según cantidades a invertir,
fase del proyecto, tipo de empresa, etc. a los que se les facilita el proyecto
del emprendedor que más se ajuste a sus intenciones de inversión, para que
decidan si les dan soporte.
Redes de
Business Angels Online
■ FINANCIACIÓN COLECTIVA
Las posibilidades que ofrece internet facilitan que
la necesidad de financiación llegue a una cantidad mayor de potenciales
inversores, lo que permite la consecución de los fondos necesarios, en
ocasiones a base de varios préstamos.
Así, en el caso de la financiación colectiva o crowdfunding, el emprendedor propone
abiertamente la cantidad de dinero que necesita y qué tasa de interés o
contraprestación está dispuesto a pagar por él.
A partir de ahí, cualquier inversor particular puede participar
prestándole una cantidad o la totalidad de los necesitado.
Normalmente es la plataforma web la que controla la
financiación, y la realiza una vez que se alcanza el objetivo predispuesto.
Este tipo de financiación plantea ciertas
excepciones respecto a los métodos de inversión privada planteados hasta ahora,
y generalmente va destinado a proyectos que no tienen una necesidad de
financiación tan elevada, o que simplemente son más sencillos.
Existe diversidad de webs que siguen este principio,
y funcionan según distintos ámbitos.
Redes de Financiación Colectiva
MYNBEST.COM
Da soporte a varios tipos de proyecto:
·
Proyectos sociales
·
Proyectos artísticos
·
Proyectos empresariales
La plataforma cobrará una comisión sobre la cantidad
recaudada si es que ha alcanzado el 100%.
LANZANOS.COM
Este portal da soporte e intermedia en la
financiación de todo tipo de proyectos creativos como: artísticos,
cinematográficos, musicales, literarios, de diseño, de danza, y de otro tipo de
proyectos o eventos que puedan ser imaginados. La plataforma cobrará una
comisión de gestión del 5% sobre el capital financiado (si se llega al menos a
la totalidad de lo demandado). Si se trata de un proyecto solidario, esta
comisión será del 1%.
VERKAMI.COM
En este portal, creadores independientes,
emprendedores, promotores culturales y asociaciones, encontrarán una manera de
financiar total o parcialmente sus proyectos con la ayuda y complicidad de su
público y comunidad. La plataforma cobrará una comisión de gestión del 5% sobre
el capital financiado (si se llega al menos a la totalidad de lo demandado).
Si desea mayor información sobre los distintos
canales de financiación que hemos mencionado así como presentarnos su Plan de
Negocio para que podamos orientarle de la mejor forma posible, puede ponerse en
contacto con:
madridcentrodenegocio@gmail.com
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